筑牢注册制改革基础，保护投资者合法权益
系列宣传三

辽宁证监局提醒您：
投资防风险、合法最重要；防骗不谨慎，钱财打水漂

案例一： 虚盘实骗——上海警方破获跨境期货诈骗案
2020年1月，上海公安机关经过2个月的缜密侦查，在上海、广东、广西、江西、湖南、福建、浙江等地开展集中收网行动，成功侦破一起以从事证券、期货交易为幌，跨境诈骗境内投资人，涉案金额高达3000余万元的案件，一举抓获饶某、夏某、王某等18名犯罪嫌疑人，冻结涉案赃款500余万元。

上海市公安局经侦总队通过研判，发现一条盘踞在境外多国，以从事证券、期货交易为幌，跨境诈骗境内投资人的犯罪产业链，随即牵头闵行分局开展立案侦查。

经查，2018年7月以来，犯罪嫌疑人饶某、夏某等人为牟取非法利益，在深圳开设成立一科技公司，组织20余名公司成员分批出境，在境外租赁犯罪场所、购买电脑、手机等作案设备。随后，饶某、夏某指使团伙成员利用微信、QQ等方式揽觅境内投资人进入所谓“股指期货交流群”，并假扮投资人、专业导师、导师助理等角色，开设语音课程，营造境外股指期货交易高收益氛围，取得境内投资人信任，诱骗投资人入金交易。

境外平台端犯罪团伙汤某等人，受饶某委托，在多国注册成立公司，将公司包装成持有美国NFA期货牌照的交易平台，并组织团伙成员扮演开户专员等角色指导客户开户入金。诱导投资人使用交易软件从事境外股指期货的虚拟交易，从而直接骗取投资人投资资金。

犯罪团伙骗取投资人款项后，由身处境外的犯罪嫌疑人王某等人借助非实名网络钱包，将受害人资金在某数字货币交易平台向不特定商户大量购买数字货币后，通过多层网络钱包转移，隐匿数字货币去向，再将清洗后的数字货币分销给李某等团伙，转化为资金，最终达到对涉案资金性质进行掩饰、隐瞒的目的。

上海市公安局经侦总队提醒，根据《中华人民共和国刑法》第225条之规定，未经国家有关主管部门批准，不得经营证券、期货、保险或非法从事资金支付结算业务。

案例二：“虚拟货币”涉非法集资案
2019年，高某等人利用境外服务器设立“通证银行”投资平台，对外宣称可存储主流“虚拟货币”理财，承诺随存随取，不设锁仓，以日息千分之一至千分之八的高额回报等静态收益模式向公众吸收比特币、以太坊等虚拟货币。同年6月，该平台虚拟货币无法提取。同年7月，该平台将储户的主流货币强制转化成TB资产。此后，该平台关闭，无法登陆。被告人林某等人以“通证银行”平台为依托，以投资该平台可持币生息、推荐投资人可获得返利等高额回报为诱饵，在多地召开推介会、宣讲会等方式进行宣传、分享投资理财经验，并通过微信推广，鼓励社会公众将虚拟货币存入“通证银行”。根据目前报案人员统计，经林某等人宣传，共吸收59人虚拟货币价值达人民币1500万元以上。经链上资产追踪调查分析发现，价值人民币673.659万元的虚拟货币充值到林某的钱包地址中。

案件查处：
被告人林某未经有关部门依法批准，以投资虚拟货币为名，以高额回报为诱饵向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大。其行为已构成非法吸收公众存款罪。经法院审理，被告人林某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币15万元。

案件警示：
一是增强理性投资意识，收益越高的理财产品风险越大，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大的风险。二是不要受高息诱惑，凡是未经政府主管部门批准的，承诺在一定时间还本付息的都是非法行为。三是若发现有人非法吸收公众存款的行为，请及时向公安机关报案减少损失。